您的位置: 北方新闻网 > 国内 > 正文

百融云创打造财富管理“4+1”体系

2023-12-18来源:网络阅读: 1914

近年来,随着我国居民财富不断增长,大资管行业规模扩容和净值化转型推进,银行、券商等机构在财富管理生态圈中竞合共赢。当面对复杂多变的市场环境,怎样做好财富管理,成为整个财富管理行业的核心议题。

 有专家指出,财富管理行业进行数字化转型,能够帮助财富管理行业在营销、运营、获客能力等方面得到提升,为客户带来更好的财富管理服务。作为一站式服务的AI科技领航者,依托在人工智能、云计算等技术领域的积累,百融云创在财富管理数智化领域取得了实质性的进展。

 百融云创专家认为,财富管理业务真正的核心在于客户,只有与客户建立了长期、深层次的信任关系才能确保银行处于不败之地。对此,百融云创构建了财富管理“4+1”体系,即客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数字化系统工具,百融云创通过“4+1”体系去构建全新的数智化客户经营模式,来帮助财富管理机构实现对客户的理解和陪伴。

 综合来看,百融云创“4+1”模式的核心作用体现在,覆盖率、效率和成功率上的三层提升。传统模式下800名客户就是客户经理的管户极限了,98%的长尾客户实际上并未得到有效的服务。百融云创“4+1”模式能够通过数智化的手段帮助银行跨越客户经理的服务边界,把行内明星理财经理的专业能力转化为全行普遍的能力。

 数智化工具能够从系统层面强有力的去支撑银行形成智能化、自动化的营销闭环。业务和科技两张皮的问题可能是数字化转型进程中,银行所面临的共性问题。数智化工具的意义在于,不需要依赖技术人员,业务人员自己就能通过托拉拽的方式实现规则和策略的匹配。

 值得一提的是,百融云创还将决策式AI和生成式AI进行串联,使其在财富管理领域得以应用。具体来看,百融云创通过决策式AI对用户进行数智化洞察,制定完善的营销和运营策略,然后结合生成式AI所生成的文字和语音与用户进行深度交互。在某国有大行的合作中,在决策式AI与生成式AI的协作下,一名客户经理每天只需花不到60分钟就能完成3000条以上的个性化消息推送,与客户进行1万次以上的深度对话,而以往被忽略掉的长尾客群也得到了“私人订制”般的服务。


滚动推荐
2024-05-27檀锦阁第二届文化夜市:一场穿越时空的传统文化盛宴即将开启
檀锦阁第二届文化夜市:一场穿越时空的传统文化盛宴即将开启...[详细]
2023-07-07中国中医药癌症专家—— 张吉恒
中国中医药癌症专家—— 张吉恒...[详细]
2023-12-14金牌品质,冠军严选,健美操冠军潘婷为布探长国际软装代言
金牌品质,冠军严选,健美操冠军潘婷为布探长国际软装代言...[详细]
2023-12-22百融云创隐私保护计算平台Indra 助力数字经济高质量发展
百融云创隐私保护计算平台Indra 助力数字经济高质量发展...[详细]
2023-12-14美白丸市值突破20亿元,然而谁在给它“招黑”?
美白丸市值突破20亿元,然而谁在给它“招黑”?...[详细]
2023-12-25中国“六六配远程眼科国际发布会”在泰国芭提雅隆重举行!
中国“六六配远程眼科国际发布会”在泰国芭提雅隆重举行!...[详细]
2024-06-21不看广告看实战,汉兰达、陆放、锐界L谁是产品力王者?
不看广告看实战,汉兰达、陆放、锐界L谁是产品力王者?...[详细]
2023-09-19离开疗效讲中医药发展 那是白扯
离开疗效讲中医药发展 那是白扯...[详细]
2024-06-14扬子江药业集团联合主导的一药品生产企业质量风险管理团体标准实施
扬子江药业集团联合主导的一药品生产企业质量风险管理团体标准实施...[详细]
2023-12-26戴森发布全新Airstrait™吹风直发器,美发科技品类再添力作 利用气流,吹干的同时拉直头发,无需热夹板,头发无热损伤
戴森发布全新Airstrait™吹风直发器,美发科技品类再添力作 利用气流,吹干的同时拉直头发,无需热夹板,头发无热损伤...[详细]